Possédant un volume de trading quotidien de 5000 milliards de dollars, le Forex est l’un des marchés financiers qui attire le plus. Ce marché financier attire de plus en plus de traders particuliers, d’investisseurs et ne cesse de prendre de l’ampleur.
Si le Forex attire autant de personnes c’est grâce à son volume de trading et ses nombreuses paires de devises disponibles 24h/24. Si comme de nombreuses personnes vous souhaitez trader dans le forex, alors vous êtes au bon endroit. Découvrez dans cet article les caractéristiques, le fonctionnement et comment investir dans le forex.
Qu’est-ce que le forex ?
Pour faire simple, le Forex (Foreign Exchange Market) est un marché international de gré à gré (OTC). Dans ce marché, des investisseurs échangent des paires de devises mondiales à un prix convenu à l’avance. Le Forex permet aussi aux particuliers, aux entreprises et aux banques centrales de convertir des fonds d’une devise à l’autre.
Initialement, ce marché avait été créé afin de répondre à des situations pratiques comme l’aide aux entreprises dans le besoin. Le Forex devait ainsi fournir des devises aux entreprises ayant besoin de devises pour réaliser leurs opérations commerciales internationales. En dehors de ça, le Forex était aussi censé aider les particuliers ayant besoin de changer leur monnaie avant un voyage.
Cependant, le marché des devises est aussi connu sous le nom de marché des changes, FX ou trading de devises. Ce marché est le plus important marché financier décentralisé au monde car il n’existe pas de bourse de devises. Cette caractéristique rend ce marché beaucoup plus accessible que les marchés financiers comme les actions ou encore les indices.
Il n’y a donc rien de surprenant dans le fait que la constante fluctuation des cours des monnaies les unes par rapport aux autres ait donné naissance à la spéculation et au trading sur Forex. En plus, à cause du montant colossal de devises converties chaque jour, les cours de certaines d’entre elles peuvent être très volatils.
C’est justement cette volatilité qui rend le marché du Forex aussi attirant pour les investisseurs. Ceci car elle offre beaucoup plus d’opportunités de réaliser des gains. Cependant sachez aussi que cette volatilité augmente grandement le risque de perte.
En quoi consiste le trading sur le Forex ?
Le trading sur le Forex est une activité qui consiste à prendre position sur la fluctuation des prix des devises. Gardez à l’esprit que les opérations de change de monnaies sont courantes et pratiquées à l’échelle mondiale 24h/24. Ces opérations de change de monnaies sont pratiquées par différentes entités comme les gouvernements, les banques et même les particuliers.
Les investisseurs sur forex cherchent alors à tirer parti de ces fluctuations de prix des monnaies. Ceci afin de réaliser des gains en achetant et en vendant une devise par rapport. Ces opérations d’achat et de vente se réalisent après une analyse économique ou graphique.
Si par exemple un trader anticipe la hausse du dollar par rapport à l’euro, il achète la paire EUR/USD. Par contre, s’il estime que la valeur du dollar va baisser, l’investisseur va vendre cette paire de devises. Si sa prédiction se révèle vraie, alors il réalisera des gains, si par contre sa prédiction est fausse il perdra de l’argent.
Ça a l’air simple comme ça mais le Forex est l’une des formes d’investissement les plus complexes qui soit. Il est très difficile de le manipuler et gardez toujours à l’esprit qu’il peut entraîner des gains et des pertes importantes.
Nous vous recommandons donc de prendre la peine d’apprendre à maîtriser les risques du forex. Pour ce faire, vous devez opter pour un courtier proposant des outils de gestion du risque adaptés. Ce courtier doit aussi proposer une plateforme de trading démo qui vous permettra d’accéder à un environnement test. Sur cet environnement test, vous pourrez tester vos stratégies de trading.
Pour quelles raisons investir sur le Forex ?
Si le forex possède autant d’investisseurs et de traders c’est grâce à ses nombreux avantages. En effet, le forex offre des conditions de trading optimales et d’excellentes chances de gains. Afin que vous puissiez voir de quoi nous parlons, voici quelques-unes des caractéristiques du marché Forex.
La possibilité d’ouvrir des positions à la hausse et à la baisse avec des produits dérivés comme Turbos24
Sur le Forex les investisseurs ont la possibilité d’acheter à un prix bas et de vendre au prix fort. Ces derniers offrent aussi la possibilité de vendre à un prix élevé et d’acheter à un prix bas.
Les horaires de trading du marché Forex
Le marché financier des devises est ouvert 24h/24 cinq jours par semaine soit de dimanche 22 heures à vendredi 23 heures. Grâce à ces horaires, vous pourrez tirer un maximum parti des différentes heures de trading des sessions actives du forex.
La liquidité unique offerte par le marché du forex
Le forex est connu pour être le marché financier le plus liquide du monde. Ceci car les transactions peuvent y être conclues rapidement et facilement. Cette caractéristique fait en sorte que les frais de transaction (spreads) y sont très souvent faibles.
La volatilité du forex
Le volume des opérations quotidiennement réalisées sur les devises du forex est estimé en milliards de dollars par minute. Cependant n’oubliez jamais que la volatilité est une arme à double tranchant. Ceci signifie que le marché peut rapidement se retourner contre l’investisseur. Il est donc important de limiter son exposition en utilisant des outils de gestion de risques.
L’effet de levier qui permet d’amplifier ses gains
En effet, en tradant sur le forex, vous pourrez profiter d’un effet de levier. Cet effet permet d’ouvrir une position sur le marché des devises en ne payant qu’une petite partie de la valeur de la position. En plus le forex dispose de nombreux produits à effet de levier (Turbo24) qui vous permettent de bénéficier d’une exposition totale. Ceci en immobilisant qu’une très faible partie de votre capital.
La possibilité d’investir sur de nombreuses paires de devises
Le marché financier du forex permet d’investir sur une grande variété de paires de devises. Parmi les 80 paires de devises existantes, le forex permet d’investir sur les paires majeures comme sur les mineures. Vous avez même la possibilité d’investir sur des devises émergentes et des paires de devises exotiques.
La possibilité de réaliser des opérations de couverture sur le forex
Sur le forex il existe un nombre important de stratégies de hedging qui peuvent être utilisées. Cependant l’une des stratégies les plus utilisées de toutes est la couverture avec plusieurs paires de devises.
Cette stratégie est assez simple, elle consiste à choisir des paires de devises qui sont positivement corrélées comme le GBP/USD ou EUR/USD. Ceci tout en ouvrant des positions dans des directions opposées ce qui permet de limiter les risques.
Comment trader sur le forex ?
Pour faire simple, trader sur le forex revient à acheter une devise de base et à vendre simultanément une autre devise de cotation. En plus, depuis peu les différentes opérations forex peuvent être réalisées via Turbo24, aux produits barrières, aux options vanilles et aux CFD à travers le trading en ligne. Il n’est donc plus nécessaire de passer par des courtiers pour trader sur le forex.
Dit comme ça le fonctionnement du trading sur le forex n’est pas très clair. Afin de vous aider à le comprendre, voici les 5 points essentiels à retenir sur le fonctionnement du trading sur le forex : Les paires de devises, la devise de référence et la devise de cotation, le PIP, le lot, la marge et l’effet de levier.
Les paires de devises
Le trading sur le forex est basé sur l’achat d’une unité de la devise de référence contre la vente de la devise de cotation. C’est d’ailleurs pour cette raison que dans le forex les devises sont toujours cotées par paires. Sachez aussi que sur les forex les paires de devises sont souvent en catégorie à savoir :
Les devises de références et les devises de cotation
Pour faire simple, la devise de référence est la première devise citée dans une paire de devise forex. La deuxième devise quant à elle est nommée devise de cotation. Comme vous l’avez certainement remarqué, chacune des devises du forex est représentée par un code à 3 lettres.
Dans ce code à 3 lettres, les deux premières représentent le pays ou la région et la dernière représente la devise. Par exemple pour la paire GBP/USD on aura GBP qui représente le libre Britannique et USD qui représente le dollar américain. Ceci avec le GBP comme devise de référence et le USD comme devise de cotation.
Le PIP
Le terme PIP (Point In Percentage) est une unité de mesure utilisée sur le forex afin de désigner la plus petite variation de la cotation d’une paire de devises. Cette unité de mesure est la quatrième décimale sauf pour les parités forex en yen ou le PIP est la deuxième décimale. Par exemple, lorsqu’une paire EUR/USD passe de 1,1000 à 1,1001 alors elle a augmenté d’un PIP.
Le Lot
Un lot est une unité de mesure qui évalue la taille d’une transaction de trading. Pour faire simple, le montant de votre investissement sera plus ou moins important en fonction du nombre de lots négociés. Sur le forex, un lot équivaut à 100 000 unités de la devise de base (USD, EUR, GBP etc.). Il existe 3 types de lots à savoir : le lot standard, le mini-lot et le micro-lot.
NB : La notion de lot est interprétée différemment en fonction de si vous négociez une paire de devises, un indice boursier, une matière première ou une action.
La marge et l’effet de levier
Aussi connue sous le nom de couverture, la marge correspond à la somme que vous devez verser lors de l’ouverture ou du maintien d’une position sur le marché boursier. Cette marge sera par la suite débloquée lors de la clôture de la transaction.
L’effet de levier quant à lui permet de profiter d’une exposition sur des montants de devises importants. En plus avec l’effet de levier vous n’avez pas à verser la valeur totale de la position. Sur le Forex l’effet de levier dépend du produit dérivé que vous choisissez de négocier.
En choisissant Turbo24, des produits barrières et des options vanilles, le coût initial de votre transaction est égal à votre risque maximum.
Comment trader le forex ?
Avec l’avènement du trading en ligne, il n’est plus nécessaire de passer par des courtiers pour trader sur le forex. En effet, grâce à des produits à effet de levier comme les Turbo24, les options et les CFD vous pouvez trader sur le forex. Cependant afin de réellement rentabiliser le trading sur le forex il y a des étapes à suivre.
Comprendre le marché des devises
Comme nous l’avons expliqué plus haut, le marché du forex est géré par un réseau mondial de banques. Ce réseau mondial de banque est réparti entre quatre centres de trading majeurs couvrant plusieurs fuseaux horaires. Les fuseaux horaires couverts par ce réseau sont : Londres, New York, Sydney et Tokyo.
Ce marché se négocie 24h/24 car il ne s’appuie pas sur une place boursière contrairement au trading sur actions. En effet, ce marché s’appuie sur des transactions conclues directement entre deux parties sur le marché de gré à gré ou OTC (Pour over-the-counter).
Choisir la paire de devises à négocier
Avec le marché du forex vous avez un nombre important de paires de devises à échanger. Ces paires de devises peuvent être échangées via Turbo24, des produits barrières, des options vanilles et des CFD.
Choisir de vendre ou d’acheter la paire de devises choisie
Lorsque vous négociez une paire de devises, vous vendez la devise de cotation et achetez la devise de référence. Vous devez donc bien choisir votre paire de devises afin que vos opérations soient le plus rentables possible.
Servez-vous des ordres stop et les ordres limites
Le marché du forex est particulièrement volatil il est donc important d’avoir un plan afin de guider vos transactions. Raison pour laquelle il existe différents types d’ordres stops et limites que vous pouvez définir. Ceci afin de gérer vos risques lors des négociations de devises.
Placez votre ordre
Si vous souhaitez trader sur le forex, vous devez entrer la taille de votre position et choisir « acheter ou vendre ».
Surveiller et clôturer votre première position
Une fois que vous avez ouvert une position, vous pouvez surveiller le gain ou la perte de votre trading forex.